2020 投资银行理论与实务(福建师范大学协和学院) 最新满分章节测试答案

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第一章投资银行概论第一章随堂测验
第二章投资银行的风险管理第二章单元测试
第三章股票发行与企业上市第三章单元测试
第四章资本市场再融资业务第四章单元测试
第五章公司并购第五章单元测试
第六章公司重组第六章单元测试
第七章资产证券化第七章单元测试

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本课程起止时间为:2020-02-24到2020-07-01
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第一章投资银行概论第一章随堂测验

1、问题:以下不属于投资银行业务的是：
选项：
A:企业并购业务
B:证券承销业务
C:存贷款业务
D:资产证券化业务
答案: 【存贷款业务】

2、问题:下列对于投资银行融资功能的表述正确的是：
选项：
A:是一种间接融资过程，侧重于长期市场
B:是一种间接融资过程，侧重于短期市场
C:是一种直接融资过程，侧重于长期市场
D:是一种直接融资过程，侧重于短期市场
答案: 【是一种直接融资过程，侧重于长期市场】

3、问题:根据所提供的投资银行业务来划分，摩根大通和中信均属于：
选项：
A:金融控股公司
B:全能型投资银行
C:合伙制投资银行
D:专业型投资银行
答案: 【金融控股公司】

4、问题:下列哪一项是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务？
选项：
A:证券承销业务
B:证券经纪业务
C:资产管理业务
D:企业并购业务
答案: 【证券承销业务】

5、问题:现代意义上的投资银行起源于
选项：
A:欧洲
B:亚洲
C:英国
D:美国
答案: 【美国】

6、问题:当前世界各国的投资银行主要有四种不同的类型。瑞士信贷集团所属的瑞士信贷第一波士顿银行(Credit Suisse First Boston)属于：
选项：
A:独立的专业性投资银行
B:商业银行拥有的投资银行（商人银行）
C:全能型银行直接经营投资银行业务
D:跨国公司兴办财务公司或金融公司
答案: 【商业银行拥有的投资银行（商人银行）】

7、问题:关于投资银行和商业银行的区别，下列说法正确的是：
选项：
A:从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。
B:从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。
C:从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。
D:从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。
答案: 【从本源业务上，投资银行业主要集中在证券承销与交易，商业银行的本源业务主要是存贷款业务。;
从活动领域上，投资银行主要活动于资本市场，而商业银行主要活动于借贷市场。;
从利润来源上，投资银行的利润主要来自于佣金，而商业银行的利润主要来自于存贷利差。;
从风险特征上，一般情况下投资人面临的风险较大，投资银行面临风险较小；而存款人面临的风险较小，商业银行面临的风险较大。】

8、问题:以下哪些举措有利于解决投资银行职业道德问题：
选项：
A:遵守法律
B:明确保密范围及相关要求
C:据实承诺
D:诚实和坦率
答案: 【遵守法律;
明确保密范围及相关要求;
据实承诺;
诚实和坦率】

9、问题:与商业银行比较，投资银行的主要特点包括：
选项：
A:以间接融资为主
B:主要以佣金收入为主
C:只为资金需求者提供融资服务
D:主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管
答案: 【主要以佣金收入为主;
主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管】

10、问题:投资银行在资本市场基本要素形成和发展中发挥了重要作用，主要表现在：
选项：
A:投资银行为市场参与各方提供间接融资的桥梁
B:投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品
C:投资银行作为证券交易所的主要会员，直接参与了证券交易市场和清算体系的建设
D:投资银行通过金融中介业务和自营业务，促进了社会储蓄向投资领域的转化，为资本市场提供了丰富的资金来源，并极大地提高了资本市场的流动性
答案: 【投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品;
投资银行作为证券交易所的主要会员，直接参与了证券交易市场和清算体系的建设;
投资银行通过金融中介业务和自营业务，促进了社会储蓄向投资领域的转化，为资本市场提供了丰富的资金来源，并极大地提高了资本市场的流动性】

11、问题:我国的证券公司都是投资银行。此外，投资银行也包括资产管理公司、基金公司等其他类型的金融机构。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

12、问题:对投资银行的外部监管包括政府证券监管部门监管、证券交易所和行业自律组织的监管以及社会监管等，这些外部监督会在很大程度上影响投资银行的职业道德。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

13、问题:在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

14、问题:投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

15、问题:投资银行不参与货币市场的业务，如发起货币市场基金、参与买卖银行承兑汇票、大额定期存单、证券回购业务等。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

16、问题:早期的投资银行主要从事证券发行承销和证券交易业务，而目前的投资银行业务已经涉及到了几乎全部的资本市场业务、部分货币市场业务以及金融衍生产品市场业务。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

第二章投资银行的风险管理第二章单元测试

1、问题:投资银行的经营风险不包括
选项：
A:市场风险
B:信用风险
C:法律风险
D:财务风险
答案: 【财务风险】

2、问题:一个或多个市场的价格、波动率、相关性或其他市场因素水平的变化，导致投资银行某一头寸或组合发生损失或不能获得预期收益的可能性，是指
选项：
A:市场风险
B:信用风险
C:法律风险
D:财务风险
答案: 【市场风险】

3、问题:因内部程序、人员、交易或管理系统运行失当而引致损失的可能是指
选项：
A:市场风险
B:操作风险
C:法律风险
D:财务风险
答案: 【操作风险】

4、问题:导致投资银行产生危机的最直接的因素是
选项：
A:流动性风险
B:资本风险
C:财务风险
D:市场风险
答案: 【财务风险】

5、问题:投资银行在头寸不足的情况下，由于无法售出或不得不以非常低的价格出售资产而无力偿还债务的风险是指
选项：
A:流动性风险
B:资本风险
C:财务风险
D:市场风险
答案: 【流动性风险】

6、问题:产生流动性风险的原因不包括
选项：
A:投资银行所持有的金融资产流动性较差
B:投资银行没有合理安排资产负债的期限结构，不能应付突发的资金需求
C:投资银行因为某些原因如自身信誉问题而无法利用正常的渠道筹集资金
D:签订的合约因潜在的非法性以及无效性导致合约根本无从执行
答案: 【签订的合约因潜在的非法性以及无效性导致合约根本无从执行】

7、问题:内部控制的三个目标不包括
选项：
A:财务报告的可靠性
B:经营活动的效率和效果
C:相关法律法规的遵循
D:利润最大化
答案: 【利润最大化】