2020 从零开始学做理财(中原科技学院) 最新满分章节测试答案
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本课程起止时间为:2020-03-02到2020-06-16
本篇答案更新状态:已完结
第一章 个人理财概述 单元测验
1、 问题:理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（ ）。
选项：
A:接触客户，建立信任关系
B:分析客户家庭财务现状
C:明确客户的理财目标
D:制定理财规划方案
答案: 【接触客户，建立信任关系】
2、 问题:理财规划服务中，具体操作的最终决策权在（ ）
选项：
A:客户本人
B:银行
C:基金公司
D:理财师
答案: 【客户本人】
3、 问题:下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。
选项：
A:理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。
B:综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
C:税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案。
D:通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的。
答案: 【理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。】
4、 问题:王先生在第一年年初向某投资项目投入20万元，第二年年初再追加投资20万元，该投资项目的收益率为15％，那么，在第二年年末王先生共回收的金额为（ ）万元。(答案取近似值)
选项：
A:49．45
B:43．82
C:47．62
D:45．88
答案: 【49．45】
5、 问题:王丽同学的家长将50万元进行投资，年利率为10%，每半年计息一次，那么该项投资10年后的终值是( )万元。(答案取近似数值)
选项：
A:133
B:88
C:130
D:100
答案: 【133】
6、 问题:田羽两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率是8%，那么今年田羽需要拿出多少钱来进行投资?( )
选项：
A:1.7147
B:1.6854
C:1.5467
D:1.4751
答案: 【1.7147】
7、 问题:根据查表法，当n=8，r=6%时，所查得的复利现值系数为( )。(答案取近似数值)
选项：
A:0.627
B:0.630
C:1.594
D:1.587
答案: 【0.627】
8、 问题:生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。
选项：
A:消费水平在一生内保持相对平稳的水平
B:及时行乐、“月光族”
C:大部分选择性支出用于当前消费
D:大部分选择性支出存起来用于以后消费
答案: 【消费水平在一生内保持相对平稳的水平】
9、 问题:属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是销售储蓄存款产品。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
分析：【理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。】
10、 问题:家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是家庭衰老期。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
分析：【家庭衰老期，随着客户年龄的增大，投资股票等风险资产的比重应逐步降低；固定收益的债券类投资比重及货币类投资比重逐步提高；其投资规划更趋向保守。】
第二章 家庭财务状况分析 第二章单元测验
1、 问题:小王单位的同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（ ）（2017年10月真题）
选项：
A:赡养支出
B:理财支出
C:生活支出
D:其他支出
答案: 【其他支出】
2、 问题:在家庭收支表中，下列属于工作收入的是（ ）。（2015年10月真题）
选项：
A:企事业单位的承包经营所得
B:财产租赁和转让所得
C:财产继承所得
D:特许权使用费所得
答案: 【企事业单位的承包经营所得】
3、 问题:下列选项中，不属于日常生活支出的有（ ）
选项：
A:保费支出
B:外出就餐
C:交通费支出
D:购买衣物
答案: 【保费支出】
4、 问题:小王领取了年终奖后，打算在海南岛买两套房产，一套供父母在冬天居住，改善父母的生活，另外一套打算委托小区物业出租，计划以后房产升值卖出赚钱。这两套房产的性质（ ）（2016年11月真题）
选项：
A:均为自用性资产
B:均为投资性资产
C:分别为投资性资产和自用性资产
D:分别为自用性资产和投资性资产
答案: 【分别为自用性资产和投资性资产】
5、 问题:某位客户的平均月支出10000元，一般而言紧急预备金额度最低不应低于（ ）元。（2017年10月真题）
选项：
A:30000
B:20000
C:10000
D:25000
答案: 【30000】
6、 问题:下列资产哪些属于增值性的自用性资产。（ ）
选项：
A:自用住房
B:股票
C:债券
D:投资性房产
答案: 【自用住房】
7、 问题:以下属于可配置投资性资产的有（ ）
选项：
A:证券投资
B:保单现金价值
C:合伙企业的股权
D:个人养老金账户余额
答案: 【证券投资】
8、 问题:债务负担率超过（ ）时，会影响客户家庭的生活品质。
选项：
A:30%
B:50%
C:40%
D:25%
答案: 【40%】
9、 问题:根据经验法则，资产负债率超过40%，对普通家庭而言就属于高了。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
分析：【根据经验法则，资产负债率超过50%，对普通家庭而言就属于高了。】
10、 问题:财务自由度越接近1或者大于1，表明理财收入已经基本能否覆盖生活支出，则财务自由度就越高。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
第三章 教育投资规划 第三章单元测验
1、 问题:关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是（ ） （2015年10月真题）（1） 明确客户的教育投资目标（2） 制订教育投资规划方案（3） 接触客户，建立信任关系（4） 收集、整理和分析客户的家庭财务状况（5） 教育投资规划方案的执行（6） 后续跟踪服务
选项：
A:(4)-(1)-(3)-(2)-(6)-(5)
B:(3)-(4)-(1)-(2)-(5)-(6)
C:(4)-(3)-(6)-(1)-(2)-(5)
D:(3)-(2)-(4)-(1)-(5)-(6)
答案: 【(3)-(4)-(1)-(2)-(5)-(6)】
2、 问题:根据教育对象的不同，教育规划可以分为___和__两种。（ ）
选项：
A:职业教育规划；子女教育规划
B:职业教育规划；素质教育规划
C:基本教育规划；素质教育规划
D:基础教育规划；高等教育规划
答案: 【职业教育规划；子女教育规划】
3、 问题:在进行子女教育规划时，下列选项中一般不将其计在教育投资规划工具中的是（ ）
选项：
A:教育储蓄
B:基金产品
C:国家助学贷款
D:奖学金
答案: 【奖学金】
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