2020 个人理财规划—马丽敏(天津天狮学院) 最新满分章节测试答案

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本课程起止时间为:2020-03-02到2020-06-30
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第一章 个人理财规划基础知识 第一章单元测试（周一）

1、 问题:1、有关理财规划的叙述，下列（）的叙述正确。
选项：
A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B: 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D: 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 【制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序】

2、 问题:2、银保监会在2018年就颁发了《商业银行理财业务管理办法》，（ ）指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略，风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
选项：
A: 综合理财
B:个人理财
C:理财计划
D:私人银行
答案: 【个人理财】

3、 问题:3、根据资产规模为标的 ，可以将客户划分为（ ）富裕客户、高净值客户及超高净值客户。
选项：
A: 普通客户
B:一般客户
C:大众客户
D:重要客户
答案: 【大众客户】

4、 问题:4.个人理财规划的最终目标是（   ）。
选项：
A:财务安全
B:财务自由
C:资产安全
D:财富增值
答案: 【财务自由】

5、 问题:根据家庭生命周期理论，一个家庭要经历（   ）阶段。
选项：
A:青年单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休养老期
B:青年单身期、家庭成长期、家庭成熟期、退休养老期
C:青年单身期、家庭成长期、家庭成熟期、家庭形成期、退休养老期
D:青年单身期、家庭成熟期、家庭形成期、家庭成长期、退休养老期
答案: 【青年单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休养老期】

6、 问题:1、下面哪些理财工具可用于实现理财目标？
选项：
A:股票和债券
B:基金、保险
C:税收递延商业养老保险
D:现金或准现金及不动产
答案: 【股票和债券;
基金、保险;
税收递延商业养老保险;
现金或准现金及不动产】

7、 问题:2、下列属于特殊需求个人理财规划的例子。
选项：
A:计划买新房子
B:照看老人
C:减轻税负
D:上大学筹资
答案: 【计划买新房子;
照看老人;
减轻税负;
上大学筹资】

8、 问题:3、家庭成长期主要的理财规划目标为（   ）。
选项：
A:资产增值
B:教育规划
C:遗产规划
D: 养老规划
答案: 【资产增值;
教育规划】

9、 问题:1、确立目的和目标是个人理财规划流程的第一步。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

10、 问题:2、选择综合性个人理财规划还是特殊需求个人理财规划取决于个人的生活目的和理财目标。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

11、 问题:3、个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

12、 问题:4、理财价值观是指理财目标排序。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

13、 问题:理财规划不局限于向客户提供某种单一的金融产品，是针对客户的综合的需求进行有针对性的金融服务组合创新。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

14、 问题:理财规划就是投资赚钱。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

【作业】第一章 个人理财规划基础知识 第一章 作业（周二）

1、 问题:简述个人理财规划的目标
评分规则: 【 回答完全正确得100分回答基本正确得80分回答错误不得分
】

第二章 货币时间价值 第二章单元测试

1、 问题:每年年初支出50000元，共六年，利率为10%，该项支出的现值为（）。
选项：
A:217763元
B:239539元
C:245479元
D:187500元
答案: 【239539元】

2、 问题:某客户购买了一款固定收益产品，年利率7%，每年年末存入5000元，八年后一次性取出，取出的金额为（）。
选项：
A:51299元
B:47943元
C:54890元
D:31200元
答案: 【51299元】

3、 问题:下列说法正确的是（）。
选项：
A:财务系数表简单快捷，但是对数据要求较高，适用范围较窄
B:财务计算器方便可靠，默认显示两位小数
C:在EXCEL中，NPER是期数函数
D:以上说法都正确
答案: 【以上说法都正确】

4、 问题:10年后希望储蓄100万元，如按年利率5%复利计算，每年年末需要储蓄多少钱？
选项：
A:12577.79万元
B:7.9504万元
C:12.95万元
D:61.39万元
答案: 【7.9504万元】

5、 问题:今后10年，希望每年年初从商业养老金提取20000元，按年利率5%的复利计算，现在需要投入多少资金？
选项：
A:16.2万元
B:26.4万元
C:3.4万元
D:15.4万元
答案: 【16.2万元】

6、 问题:下列关于先付年金说法正确的是（）。
选项：
A:先付年金也叫期初年金
B:先付年金的计息次数与普通年金相同
C:先付年金的终值比普通年金的终值多计息一次
D:先付年金的现值比普通年金的现值多折现一次
答案: 【先付年金也叫期初年金;
先付年金的计息次数与普通年金相同;
先付年金的终值比普通年金的终值多计息一次】

7、 问题:普通年金又称为（）。
选项：
A:期初年金
B:期末年金
C:即付年金
D:后付年金
答案: 【期末年金;
后付年金】

8、 问题:以下理财目标有弹性的是（）。
选项：
A:购车计划
B:旅游计划
C:养老金计划
D:进修计划
答案: 【购车计划;
旅游计划;