2021 从零开始学做理财(无锡城市职业技术学院) 最新满分章节测试答案

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本课程起止时间为:2021-02-22到2021-06-26
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第一章 个人理财概述 第一章单元测验

1、 问题:投资高风险高收益资产占比最高的是哪类客户？（    ）
选项：
A:保守型
B:进取型
C:成长型
D:平衡型
答案: 【进取型】

2、 问题:哪类客户只愿意接收获得社会平均水平的收益，同时承受社会平均风险。（       ）
选项：
A:保守型
B:进取型
C:成长型
D:平衡型
答案: 【平衡型】

3、 问题:对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险；请问下列哪类客户有这种倾向？（     ）
选项：
A:风险偏好型
B:风险厌恶型
C:风险中立型
D:以上都不是
答案: 【风险厌恶型】

4、 问题:理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因不包括（    ）
选项：
A:客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
B:后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
C:理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
D:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
答案: 【后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础】

5、 问题:一般而言，对处于（      ）的投资者，其理财理念是稳健投资保住财产，合理消费以保障正常支出，投资以安全为主要目标。
选项：
A:探索期
B:稳定期
C:高原（峰）期
D:退休期
答案: 【退休期】

6、 问题:家庭的生命周期不包括（      ）。
选项：
A:家产衰老期
B:家庭成熟期
C:家庭形成期
D:家庭稳定期
答案: 【家庭稳定期】

7、 问题:含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合（     ）的家庭。
选项：
A:家庭形成期
B:家庭成熟期
C:家庭成长期
D:家庭衰老期
答案: 【家庭形成期】

8、 问题:下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（       ）
选项：
A:建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
B:探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期
C:维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
D:高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。
答案: 【高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。】

9、 问题:风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（    ）生命周期阶段
选项：
A:家庭成熟期
B:家庭成长期
C:家庭衰老期
D:家庭形成期
答案: 【家庭成熟期】

10、 问题:理财顾问服务有一定工作流程，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（     ）。
选项：
A:接触客户，建立信任关系
B:分析客户家庭财务现状
C:明确客户的理财目标
D:制定理财规划方案
答案: 【接触客户，建立信任关系】

11、 问题:理财规划服务中，具体操作的最终决策权在（        ）
选项：
A:银行
B:基金公司
C:理财师
D:客户本人
答案: 【客户本人】

12、 问题:下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（     ）。
选项：
A:综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B:税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C:理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D:通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的
答案: 【理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的】

13、 问题:王先生在第一年年初向某投资项目投入20万元，第二年年初再追加投资20万元，该投资项目的收益率为15％，那么，在第二年年末王先生共回收的金额为（      ）万元。(答案取近似值)（2016年真题）
选项：
A:43.82
B:49.45
C:47.62
D:45.88
答案: 【49.45】

14、 问题:小水两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率是8%，那么今年小水需要拿出多少钱来进行投资?(      )
选项：
A:1.7147
B:1.6854
C:1.5467
D:1.4751
答案: 【1.7147】

15、 问题:将50万元进行投资，年利率为10%，每半年计息一次，10年后的终值是(　)万元。(答案取近似数值)
选项：
A:68
B:133
C:130
D:100
答案: 【133】

16、 问题:个人理财业务相关主体包括（      ）
选项：
A:非银行金融机构
B:商业银行
C:律师、会计师事务所
D:个人客户
答案: 【非银行金融机构;
商业银行;
律师、会计师事务所;
个人客户】

17、 问题:中国工商银行按照客户风险偏好进行分级，下列哪些是客户分级类型？（       ）
选项：
A:保守型
B:稳健型
C:平衡型
D:进取型
答案: 【保守型;
稳健型;
平衡型;
进取型】

18、 问题:个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和分析偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。请问句话对吗？
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

19、 问题:理财的中期目标是指那些制定后在必要时可以进行调整，并希望在5年内实现的愿望。请问这句话对吗？
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

20、 问题:投资基金的风险比较小。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

【作业】第一章 个人理财概述 第一章单元作业

1、 问题:假设韩珊珊所在公司需要在5年后还清马君敏所在公司200万元的债务，计划从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为5％，那么韩珊珊同学所在公司每年需要存入多少钱才可以偿清债务?
评分规则: 【 年金终值系数为5.5256，得1分
写出计算式F/(F/A,i,n)得1分
计算结果正确为36.2左右，得1分
】

2、 问题:假如飞羽公司拟购买新设备，供应商有两套付款方案。方案一是采用分期付款方式，每年年初付款25 000元，分l0年付清。方案二是一次性付款20万元。若公司的资金回报率为6%，你将选择何种付款方式，假设有充裕的资金。
评分规则: 【 写出年金现值系数值（P/A,6%,9）或（P/A,6%,10)
写出计算式25000(P/A，6%，0)＋1)或25000(P/A，6%，10)*(1+6%)
计算结果正确，为195,042.5元或者19.5万元左右得1分
】

3、 问题:假设飞羽公司决定投资开发一个项目，预计该项目能存续15年，但是前5年不会产生净收益，从第6年开始，每年的年末产生净收益10万元。请问，在考虑资金时间价值的因素下，若该项目的投资报酬率为10%，根据其收益情况，该项目的累计投资限额为多少？
评分规则: 【 写出计算式P=100 000(P/A，10%，10)(P/F，10%，5)等3种方法皆可
写出年金现值系数、年金终值系数或复利现值系数
计算结果正确为381,518.22元或38.15万元皆可
】

【作业】第二章 家庭财务状况分析 第二章单元作业