2020 投资学(哈尔滨金融学院) 最新满分章节测试答案

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本课程起止时间为:2020-02-24到2020-06-26
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第3章 债券基础知识 第3章单元测验与作业

1、 问题:下面不是债券基本性质的为( )。
选项：
A:发行人必须在约定的时间付息还本
B:债券是一种虚拟资本
C:债券是债权的表现
D:债券属于有价证券
答案: 【发行人必须在约定的时间付息还本】

2、 问题:关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系的阐述，错误的是( )。
选项：
A:发行人是借入资金的经济主体
B:投资者是出借资金的经济主体
C:发行人必须在约定的时间付息还本
D:债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证
答案: 【债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证】

3、 问题:信用公司债券属于( )范畴。
选项：
A:抵押债券
B:担保债券
C:无担保证券
D:金融债券
答案: 【无担保证券】

4、 问题:债券与股票的比较，错误的是( )。
选项：
A:债券和股票都属于有价证券
B:债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
C:债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D:尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的
答案: 【债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 】

5、 问题:浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（ ）挂钩。
选项：
A:市场利率
B:银行贷款利率
C:同业折借利率
D:定期存款利率
答案: 【市场利率】

6、 问题:债券的票面要素包括( )。
选项：
A:债券发行者名称
B:债券的到期期限
C:债券的票面价值
D:债券的票面利率
答案: 【债券发行者名称;
债券的到期期限;
债券的票面价值;
债券的票面利率】

7、 问题:关于债券的票面价值描述正确的是( )。
选项：
A:债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
B:票面金额定得较小，发行成本也就较小
C:票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D:在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准
答案: 【债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 ;
在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准】

8、 问题:欧洲债券的描述正确的是( )。
选项：
A:欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币
B:由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券
C:债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家
D:欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准
答案: 【欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 ;
由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券;
债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家;
欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准】

9、 问题:下面关于可转换债券的阐述，正确的是( )。
选项：
A:在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格
B:可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势
C:可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票
D:可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行
答案: 【在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格;
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势;
可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票 ;
可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行】

10、 问题:我国证券市场上同时存在企业债券和公司债券，它们的区别有( )。
选项：
A:发行主体的范围不同
B:发行定价方式不同
C:担保要求不同
D:发行方式以及发行的审核方式不同
答案: 【发行主体的范围不同;
发行定价方式不同;
担保要求不同;
发行方式以及发行的审核方式不同】

11、 问题:政府债券的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。 ( )
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

12、 问题:一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。 ( )
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

13、 问题:外国债券的特点是债券发行人、债券的面值货币和发行市场同属于一个国家。 ( )
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

14、 问题:我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还本付息的有价证券。 ( )
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】

15、 问题:通常零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。 ( )
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】

第4章 证券投资基金 第4章 证券投资基金单元测验

1、 问题:下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。
选项：
A:指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C:是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D:契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
答案: 【指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金】

2、 问题:下面关于LOF的阐述，错误的（ )。
选项：
A: LOF是一种开放式基金
B:LOF是一种封闭式基金
C:LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D: LOF的申购和赎回均以现金进行
答案: 【LOF是一种封闭式基金】

3、 问题:下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是( )。
选项：
A:收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B:固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C:收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D:一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
答案: 【收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低】

4、 问题:下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。
选项：
A:封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B:封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C:封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D:开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 【开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布】

5、 问题:某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
选项：
A: 98850.00份
B:98863.64份
C: 98814.25份
D:98864.23份
答案: 【98864.23份】

6、 问题:某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2018年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2018年8月5日基金单位净值为1.024元，2018年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。
选项：
A:256.00元
B:256.25元
C:250.00元
D:255.25元
答案: 【256.00元 】

7、 问题:股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。
选项：
A:高于