2020 证券投资学(湖南文理学院)1454439446 最新满分章节测试答案

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本课程起止时间为:2020-02-28到2020-06-20
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【作业】第一章 投资：背景和现状 本章作业

1、 问题:你认为为什么证券化只发生在高度发达的资本市场上？
评分规则: 【 评分原则：只要答出要点即可，未能准确答出各得分点，可以根据回答情况进行评分证券化要求拥有大量的潜在投资者。要吸引他们，资本市场需要： 1)一个安全的行业法规体系、较低的税赋和可能的严格管制（3分）； 2)相当发达的投资银行业（2分）； 3)高度发达的经纪行和金融交易体系（3分）； 4) 高度发达的信息系统，尤其是在财务披露方面（2分）。这些都是一个高度发达的金融市场的必备 (实际也是构成)条件。
】

2、 问题:请举出三种金融中介的例子，并解释它们如何在小型投资者和大型资本市场或公司之间起到桥梁作用？
评分规则: 【 评分原则：只要答出要点即可，未能准确答出各得分点，可以根据回答情况进行评分1.共同基金吸收小型投资者的资本并代表他们在国内和国际证券市场上进行从事投资活动（4分）2.养老基金接受基金投资,代表当前和未来的退休人员,从而引导经济的资金从一个部门到另一个地方（2分）3.风险投资公司吸收私人投资者的资金，并将它们投资于新兴企业（2分）4.银行接受客户的存款，并将其放贷给企业,或者购买大公司发行的股票或债券（2分）
】

第一章 投资：背景和现状 本章测验

1、 问题:资本市场的特点不包括（ ）。
选项：
A:融资期限长
B:融资目的是解决长期投资性资本的需要
C:资本借贷量大
D:价格平稳、风险较小
答案: 【价格平稳、风险较小】

2、 问题:假设你发现一只装有100亿美元的宝箱， 下列关于这个宝箱描述正确的是（）。假设你发现一只装有100亿美元的宝箱， 下列关于这个宝箱描述正确的是（）。
选项：
A:这是实物资产
B:这是金融资产
C:社会财富会因此而增加
D:得到宝箱你不会更富有
答案: 【这是金融资产】

3、 问题:投资就是投资主体、投资目的、投资方式和行为内在联系的统一，这充分体现了投资必然与（ ）相联系的本质特征。
选项：
A:经营权
B:所有权
C:使用权 
D:支配权
答案: 【所有权】

4、 问题:（）是金融中介。
选项：
A:商业银行
B:保险公司
C:投资公司
D:上述各项均正确
答案: 【上述各项均正确】

5、 问题:（ ）是指在管理层和股东之间发生冲突的可能性，它是由管理层在利益回报方面的控制以及管理人员的低效业绩所产生的问题。
选项：
A:代理问题
B:偿债能力问题
C:分散化问题
D:流动性问题
答案: 【代理问题】

6、 问题:（ ）是金融资产。
选项：
A:建筑物
B:土地
C:衍生证券
D:商标权
答案: 【衍生证券】

7、 问题:（）的业务范围是通过出售证券的 方式帮助公司提高资本。
选项：
A:商业银行
B:投资银行
C:储蓄银行
D:信用合作社
答案: 【投资银行】

8、 问题:投资者进行投资活动的确定目的是（ ）。
选项：
A:实现价值增值 
B:实现货币增值
C:实现自我价值 
D:实现资本保值
答案: 【实现价值增值 】

9、 问题:需要筹资的公司付一定的费用雇一家保险公司来将保险公司的商誉置于自己的商誉之后，这种情况叫做()。
选项：
A:一揽子交易
B:信用增益
C:证券化
D:分类计价
答案: 【信用增益】

10、 问题:通过设立抵押过手证券销售抵押投资组合是( )的一个例子。
选项：
A:信用增益
B: 证券化
C:分类计价
D:衍生证券
答案: 【 证券化】

11、 问题:证券投资的主体是（ ）。 
选项：
A:金融机构
B:家庭 
C:非金融机构
D:法人和自然人
答案: 【法人和自然人】

12、 问题:下列（ ）功能不属于证券市场基本职能。
选项：
A:筹措资金 
B:资本定价
C:资本配置 
D:国有企业转制
答案: 【国有企业转制】

13、 问题:理论上，并购会导致()。
选项：
A:管理难度加大
B:股票价格上涨
C:被收购公司现存管理层收益的增长
D:股票价格不变
答案: 【股票价格上涨】

14、 问题:下列关于有效市场积极型管理的说法不正确的是（ ）。
选项：
A:其他各项均不正确
B:持有高度多样化的投资组合
C:发现错误定价的证券
D:把握投资时机
答案: 【持有高度多样化的投资组合】

15、 问题:债券发行是拆开的，这样有的投资者只能获得利息，有的投资者只能获得本金，这叫做（）。
选项：
A:一揽子交易
B:信用增益
C:分类定价
D:金融工程
答案: 【分类定价;
金融工程】

【作业】第二章 金融市场和金融工具 本章作业

1、 问题:金融工具的种类有哪些？
评分规则: 【 评分原则：只要答出要点即可，未能准确答出各得分点，可以根据回答情况进行评分根据不同的分类方法，金融工具被分为不同的种类，具体如下：（一）按金融工具的期限分类，可分为短期金融工具和长期金融工具（1分）短期金融工具是指偿还期限在1年或者1年以内的各种金融工具，包括票据、借、短期国库券等（1分）。长期金融工具是指偿还期限在1年以上的金融工具，如长期债权、股票等（1分）。（二）按融资形式分类，可分为直接金融工具和间接金融工具（1分）直接金融工具是指资金供求双方直接进行资金融通时所使用的金融工具，如股、债券等（1分）。间接金融工具是指资金供求双方通过银行等金融中介机构进行资金融通时所使用的金融工具，如银行存单等（1分）。（三）按权利与义务分类，可分为债权债务类金融工具和所有权类金融工具（2分）（四）按是否与直接信用活动相关分类，可分为原生金融工具和衍生金融工具（2分）
】

2、 问题:简述金融市场在经济运行中的主要功能，并举例说明。
评分规则: 【 评分原则：只要答出要点即可，未能准确答出各得分点，可以根据回答情况进行评分。金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，具有资本积累、资源配置、经济调节和经济反映等主要功能。1.资本积累：金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能（1.5分）；2.资源配置金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用（1.5分）；3.调节经济：调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用（1.5分）；4．反映经济：金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统（1.5分）。举例可以自由发挥，言之有理即可（4分）
】

第二章 金融市场和金融工具 本章测验

1、 问题:下面哪些不是货币市场工具的特征？
选项：
A:流动性
B:可销售性
C:长期限
D:大宗交易
答案: 【长期限】

2、 问题:按资金的偿还期限，金融市场可分为（ ）。
选项：
A:一级市场和二级市场
B:同业拆借市场和长期债券市场
C:股票市场和债券市场
D:资本市场和货币市场
答案: 【资本市场和货币市场】

3、 问题:以下哪项不是债券市场的基本职能（ ）。
选项：
A:筹措资金
B:国有企业转制
C:资本定价
D:资本配置
答案: 【国有企业转制】

4、 问题:下列金融工具中属于间接融资工具的是（ ）。
选项：
A:可转让大额定期存单
B:公司债券
C:股票
D:政府债券
答案: 【可转让大额定期存单】

5、 问题:商业银行在联邦储备银行的存款叫（ ）
选项：
A:银行承兑汇票
B:回购协议
C:定期存款
D:联邦基金
答案: 【联邦基金】