2020 金融理财原理(广东财经大学) 最新满分章节测试答案
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本课程起止时间为:2020-03-16到2020-06-28
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第一章 第一章单元测试
1、 问题:1、有关理财规划的叙述，下列（）的叙述正确。
选项：
A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B: 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D: 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 【制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序】
2、 问题:2、银保监会在2018年就颁发了《商业银行理财业务管理办法》，（ ）指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略，风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
选项：
A: 综合理财
B:个人理财
C:理财计划
D:私人银行
答案: 【个人理财】
3、 问题:3、根据资产规模为标的 ，可以将客户划分为（ ）富裕客户、高净值客户及超高净值客户。
选项：
A: 普通客户
B:一般客户
C:大众客户
D:重要客户
答案: 【大众客户】
4、 问题:4、注册金融理财师四个E代表的意义，下列叙述（ ）是错误的。
选项：
A:教育训练
B:考试认证
C:工作经验
D:卓越表现
答案: 【卓越表现】
5、 问题:1、下面哪些理财工具可用于实现理财目标？
选项：
A:股票和债券
B:基金、保险
C:税收递延商业养老保险
D:现金或准现金及不动产
答案: 【股票和债券;
基金、保险;
税收递延商业养老保险;
现金或准现金及不动产】
6、 问题:2、下列属于特殊需求个人理财规划的例子。
选项：
A:计划买新房子
B:照看老人
C:减轻税负
D:上大学筹资
答案: 【计划买新房子;
照看老人;
减轻税负;
上大学筹资】
7、 问题:3、下列个人理财规划与哪些类型的理财目标有关？
选项：
A:储蓄与投资——综合个人理财规划
B:教育需求——特殊需求个人理财规划
C:遗产事务——综合个人理财规划
D: 提前退休——特殊需求个人理财规划
答案: 【储蓄与投资——综合个人理财规划;
遗产事务——综合个人理财规划;
提前退休——特殊需求个人理财规划】
8、 问题:1、确立目的和目标是个人理财规划流程的第一步。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
9、 问题:2、选择综合性个人理财规划还是特殊需求个人理财规划取决于个人的生活目的和理财目标。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
10、 问题:3、个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
11、 问题:4、理财价值观是指理财目标排序。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
第四章 货币时间价值 第四章单元测试
1、 问题:每年年初支出50000元，共六年，利率为10%，该项支出的现值为（）。
选项：
A:217763元
B:239539元
C:245479元
D:187500元
答案: 【239539元】
2、 问题:某客户购买了一款固定收益产品，年利率7%，每年存入5000元，八年后一次性取出，取出的金额为（）。
选项：
A:51299元
B:47943元
C:54890元
D:31200元
答案: 【51299元】
3、 问题:下列说法正确的是（）。
选项：
A:财务系数表简单快捷，但是对数据要求较高，适用范围较窄
B:财务计算器方便可靠，默认显示两位小数
C:在EXCEL中，NPER是期数函数
D:以上说法都正确
答案: 【以上说法都正确】
4、 问题:某客户30年后退休，退休后每年开销现值5万元，生活20年。通胀率3%，投资回报率工作期8%，退休后5%，现有资产5万元，为达到目标每年应储蓄（）。
选项：
A:50090元
B:27214元
C:54250元
D:51200元
答案: 【27214元】
5、 问题:PMT函数中的参数包括（）。
选项：
A:折现率或利率
B:期初资产价值
C:期末资产价值
D:年金类型
答案: 【折现率或利率;
期初资产价值;
期末资产价值;
年金类型】
6、 问题:普通年金又称为（）。
选项：
A:期初年金
B:期末年金
C:即付年金
D:后付年金
答案: 【期末年金;
后付年金】
7、 问题:以下理财目标有弹性的是（）。
选项：
A:购车计划
B:旅游计划
C:养老金计划
D:进修计划
答案: 【购车计划;
旅游计划;
进修计划】
8、 问题:货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
9、 问题:IRR是使净现值为零的贴现率。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
10、 问题:在教育规划中，为支持子女大学教育费用而制定投资计划时，应当使基准点上教育费用的现值等于投资终值。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
11、 问题:当前可投资额30万,投资报酬率6%，每年储蓄10万可在5年后达到100万的理财目标。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
第二章 个人理财基本流程 第二章单元测试
1、 问题:下列何者为正确的理财规划流程顺序？1、确立和界定与客户之间的关系；2、分析、评估客户的财务状况；3、收集客户信息，明确客户的理财需求和目标；4、向客户提出综合理财规划方案；5、执行个人理财方案；6、监控个人理财方案的执行，调整理财方案。
选项：
A:（1）、（4）、（2）、（3）、（5）、（6）
B:（4）、（2）、（1）、（3）、（5）、（6）
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