2024智慧树网课答案 个人理财（对外经济贸易大学） 最新完整智慧树知到满分章节测试答案

第一章 单元测试

1、 问题:

有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?

选项：
A:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
B:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 【
理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
】

2、 问题:

2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

选项：
A:综合理财业务
B:个人理财业务
C:理财计划
D:私人银行业务
答案: 【
个人理财业务
】

3、 问题:

将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（  ）。

选项：
A:以客户的生命周期为标准
B: 以对银行利润贡献度为标准
C:以客户的需求为标准 
D:以客户收入为标准
答案: 【
 以对银行利润贡献度为标准
】

4、 问题:

以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（  ）

选项：
A:物价水平持续大幅上升
B:医疗制度改革深入
C:互联网普及应用
D:人口老龄化
答案: 【
物价水平持续大幅上升
医疗制度改革深入
互联网普及应用
人口老龄化
】

5、 问题:

在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。

选项：
A:收支情况
B:客户的社会地位
C:客户的年龄
D:财务结构安排
E:客户的投资偏好
答案: 【
收支情况
财务结构安排
】

6、 问题:

分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

选项：
A: 客户的年龄
B:客户的受教育程度
C: 客户的风险偏好
D:客户的风险认知度
E:客户的实际风险承受能力
答案: 【
 客户的风险偏好
客户的风险认知度
客户的实际风险承受能力
】

7、 问题:

个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

8、 问题:

投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

9、 问题:

理财价值观是指理财目标排序。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

10、 问题:

根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

第二章 单元测试

1、 问题:

以下属于客户非财务信息的是（ ）

选项：
A:社会保障情况
B:风险管理信息  
C: 投资偏好   
D:工资薪金
答案: 【
 投资偏好   
】

2、 问题:

 在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（ ）方式进行提问。

选项：
A: 诱导式提问
B:开放式提问 
C:封闭式提问
D:重申式提问
答案: 【
 诱导式提问
】

3、 问题:

财务目标目标可以包括（  ）

选项：
A:实现收入和财富的最大化
B:为退休积累财富
C:为遗产积累财富

D: 通货膨胀率
答案: 【
实现收入和财富的最大化
为退休积累财富
为遗产积累财富

】

4、 问题:

解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）

选项：
A:个人资产负债表分析
B:现金流量表分析
C:个人收支表
D:财务比率分析
答案: 【
个人资产负债表分析
现金流量表分析
个人收支表
财务比率分析
】

5、 问题:

投资偏好是定性数据。对还是错

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

6、 问题:

个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

7、 问题:

个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

8、 问题:

在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

9、 问题:

在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

10、 问题:

当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

第三章 单元测试

1、 问题:

人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。

选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】