第一章 单元测试

1、 问题:财务自由主要体现在（ ）。
选项：
A:是否有适当、收益稳定的投资
B:是否有充足的现金准备
C:投资收入是否完全担负得起家庭发生的各项支出
D:是否有稳定、充足的收入
答案: 【
投资收入是否完全担负得起家庭发生的各项支出
】

2、 问题:理财规划的最终目标是要达到（ ）。
选项：
A:财务独立
B:财务安全
C:财务自主
D:财务自由
答案: 【
财务自由
】

3、 问题:下列属于单身期收支特征有（ ）。
选项：
A:收入比较低且花销大，是家庭未来资金积累期
B:收入以双薪为主，支出逐渐增加，储蓄随家庭成员增加而减少
C:收入以双薪为主但收入逐渐增加，支出随子女上学增加，储蓄增加
D:收入以双薪为主，事业发展和收入进入巅峰期，支出逐渐减少
答案: 【
收入比较低且花销大，是家庭未来资金积累期
】

4、 问题:个人理财规划要解决的首要问题是（ ）。
选项：
A:财务预算
B:收支相抵
C:财务安全
D:财务自由
答案: 【
财务安全
】

5、 问题:任何理财规划前首先考虑和重点安排的规划是（ ）。
选项：
A:投资规划
B:养老规划
C:教育规划
D:现金规划
答案: 【
现金规划
】

6、 问题:以下属于家庭理财规划服务特征的是（ ）。
选项：
A:家庭理财规划是一项长期的经济管理活动
B:家庭理财规划应由具有专业理财知识和信息渠道的理财从业人员提供服务
C:家庭理财规划应包含家庭所有成员，不断提高家庭成员的生活品质
D:家庭理财规划一定要考虑全面，根据家庭收支、资产、负债等财务状况，考虑家庭风险承受能力，根据家庭不同阶段的需求去量身制定
答案: 【
家庭理财规划是一项长期的经济管理活动
家庭理财规划应由具有专业理财知识和信息渠道的理财从业人员提供服务
家庭理财规划应包含家庭所有成员，不断提高家庭成员的生活品质
家庭理财规划一定要考虑全面，根据家庭收支、资产、负债等财务状况，考虑家庭风险承受能力，根据家庭不同阶段的需求去量身制定
】

7、 问题:以下属于家庭理财规划内容的有（ ）。
选项：
A:现金规划
B:投资规划
C:保险规划
D:教育规划
E:消费支出规划
答案: 【
现金规划
投资规划
保险规划
教育规划
消费支出规划
】

8、 问题:大学生没有钱所以不需要理财。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

9、 问题:理财规划师的服务是一次性完成的。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

10、 问题:在为客户做理财规划的过程中，首先应该照顾到客户的收益最大化，其次为风险最小化。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

11、 问题: 从子女独立生活至夫妻双方退休为止，家庭成员减少属于家庭成熟期。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

12、 问题:个税筹划是指利用个人所得税税收优惠政策，合理、合法地降低个人及家庭税收负担，提高个人、家庭可支配收入，减轻其财务负担的节税行为。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

第二章 单元测试

1、 问题:小张为了5年后能从银行取出1万元，在年利率5%、单利计息的情况下，目前一共存入银行的金额是多少？（ ）
选项：
A:7800元
B:9000元
C:8000元
D:8500元
答案: 【
8000元
】

2、 问题:小王将10万元作为本金做某一项生意，如果每年的获利率能达到10%，小王每年将获利的资金继续投入做生意，5年后小王手中的资金有多少？（ ）
选项：
A:160000元
B:161050元
C:161100元
D:157000元
答案: 【
161050元
】

3、 问题:在普通年金终值系数的基础上，期数加1、系数减1所得到的结果，在数值上等于（ ）。
选项：
A:普通年金现值系数
B:预付年金现值系数
C:预付年金终值系数
D:普通年金终值系数
答案: 【
预付年金终值系数
】

4、 问题:在个人理财规划的流程中，（ ）是决定个人理财规划业务是否得以顺利开展的关键。
选项：
A:收集客户信息
B:建立客户关系
C:分析评估客户财务状况
D:制定理财规划方案
答案: 【
收集客户信息
】

5、 问题:财务信息是指客户目前的资产负债情况、（ ）和其他财务情况以及这些信息的未来变化情况。
选项：
A:收入状况
B:收支状况
C:年度结余
D:收支平衡
答案: 【
收支状况
】

6、 问题:某客户的负债总额为250 000元，流动性资产价值为680 000，总资产为1000 000元，其清偿比率为（ ）。
选项：
A:0.75
B:0.25
C:0.68
D:0.32
答案: 【
0.75
】

7、 问题:下列关于利率说法正确的是（ ）。
选项：
A:利率是资金的增值额与投入资金的比率
B:利率是衡量资金增值程度的数量指标
C:利率是特定时期运用资金的交易价格
D:利率有名义利率和实际利率之分
E:利率反映的是单位资金时间价值量
答案: 【
利率是资金的增值额与投入资金的比率
利率是衡量资金增值程度的数量指标
利率是特定时期运用资金的交易价格
利率有名义利率和实际利率之分
利率反映的是单位资金时间价值量
】

8、 问题:对客户信息的收集包括（ ）。
选项：
A:财务信息
B:非财务信息
C:收支情况
D:资产负债情况
答案: 【
财务信息
非财务信息
收支情况
资产负债情况
】

9、 问题:年金包括普通年金、预付年金、递延年金和永续年金。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

10、 问题:现金流量表反映了一段时间内客户家庭的收支状况，习惯上一般以一个自然年为一个编制周期。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

11、 问题:利率通常以一年期利息与本金的百分比计算。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

12、 问题:货币时间价值指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更低的价值。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

13、 问题:未来值又称复利终值，指在现行利率为既定时，现在货币量将带来的未来货币量。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

第三章 单元测试

1、 问题:协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是（ ）。
选项：
A:金融远期
B:金融期货
C:金融期权
D:金融互换
答案: 【
金融期货
】

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